＜2020年 第73号＞
聞きなれない言葉ですが、ＦＰとは ファイナンシャルプランニングの略です。 人生の夢や目標を叶えるために 、総合的な資金計画を立てて経済的な側面から実現を目指します 。家計の金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要です。この知識を備え 、サポートする専門家をＦＰと言います。 くらしとお金に関わる総合的なアドバイザー です 。
日本では金融機関や不動産会社に勤務する企業系ＦＰが多く、海外では自分で事務所を保有する独立系ＦＰが多いようです 。保険会社のセールスマンからもらった名刺に「ＦＰ技能士」 とあるのを見た 方 もいらっしゃるでしょう 。
ＦＰ取得の難度は 、国家資格のＦＰ技能士３級、２級、１級や、民間資格であるＡＦＰ、ＣＦＰの段階がありま す。１級とＣＦＰは同レベルで 、共に最難関と言えるでしょう。
家計の資金計画を相談する時に は信頼できる人に頼みたいもの。気の合うＦＰと出会えるといいですね。（出典：ＦＰ協会ホームページ）